Investment Case - Riyad Bank Annual Report
-
أبرز مبررات الاستثمار في البنك
1
ريادة مصرفية في المملكة العربية السعودية وحضور دولي بارز
بنك الرياض هو ثالث أكبر البنوك في المملكة العربية السعودية من حيث إجمالي الموجودات وأول شركة مصرفية مساهمة يتم تأسيسها في المملكة ويتميز بحضورٍ محلي واسع وعلامة تجارية قوية، ومسيرة ممتدة لأكثر من ستة عقود. يمتلك بنك الرياض شبكة تضم 340 فرعاً مرخصاً في المملكة العربية السعودية، إضافةً إلى فرع في لندن بالمملكة المتحدة ووكالة هيوستن بالولايات المتحدة ومكتب تمثيلي في سنغافورة، وقريبًا في الصين. يتمتع بنك الرياض بعلاقات قوية وممتازة مع الجهات الحكومية والخاصة ويقدم لعملائه مجموعة واسعة ومتكاملة من الخدمات المصرفية.
أهم الإنجازات:
- 2018م: إطلاق برنامج التحول لعام 2022م
- 2019م: إطلاق مكتب جديد لتحقيق رؤية 2030م
- إطلاق استراتيجية المسؤولية الاجتماعية “بُكرة”
- 2020م: بنك الرياض ضمن أكبر عشرة بنوك في دول مجلس التعاون الخليجي
- أفضل بنك للمنشآت الصغيرة والمتوسطة في الشرق الأوسط
- بنك الرياض ضمن قائمة فوربس لأقوى 40 شركة عربية في العالم
- إطلاق المرحلة الثانية من استراتيجية التحول للفترة 2021م - 2025م
2
نتائج جيدة ونمو متواصل يواكب مستهدفات رؤية المملكة 2030م
يتبنى بنك الرياض استراتيجية نمو واضحة تتماشى مع مستهدفات رؤية المملكة 2030م. حيث انتهى في عام 2021م من تصميم مبادراته الاستراتيجية ورسم ملامحها التفصيلية تمهيدًا لتنفيذها في عام 2022م. كما قام بتأسيس “مركز تطوير مبادرات وممكنات الأعمال” الذي يعتبر أول مركز بالمملكة يختص بتصميم وتطوير مبادرات دعم ممكنات الأعمال للجهات الحكومية والمؤسسات الخاصة التي تتضافر جهودها لتحقيق أهداف رؤية المملكة 2030م. يتميز نموذج أعمالنا في بنك الرياض بالتنوع الذي يوفر فرصًا كبيرة للنمو، ويلتزم بتنفيذ خططه الطموحة من خلال مواصلة الاستثمار في تعزيز مجالات التفوق في قطاعات أعمالنا الأساسية، وتبني أحدث التقنيات العالمية، وتوفير أفضل الخيارات والحلول الرقمية لعملائنا.
الركائز الأساسية لاستراتيجية
بنك الرياض 2025م:- الأكثر ربحية
- الأكثر ربحية
- الأكثر ربحية
- الأكثر ربحية
3
مركز مالي قوي ورسملة جيدة وعوائد متميزة
تشكل قدراتنا المدعومة بمركز مالي قوي ومستويات عالية من السيولة وقاعدة ودائع مستقرة، أساسًا قويًا لتلبية متطلبات العملاء وتقديم عائد مستدام للمساهمين.
المعدلات الأساسية:
- المعدلات الأساسية:
- إجمالي نسبة كفاية رأس المال: 19.0٪
- الرافعة المالية: 11.8٪
- نسبة تغطية السيولة: 168٪
- نسبة صافي التمويل المستقر: 116٪
- العائد على حقوق المساهمين (قبل الزكاة): 14.7٪
- العائد على الموجودات: 2.1٪
- العائد على الموجودات المرجحة المخاطر: 2.0٪
4
بنك مسؤول ومنظومة تتمتع بحوكمة قوية وفريق قيادة متمرس
يمتلك بنك الرياض إطار عمل قوي للحوكمة وآليات محكمة لإدارة المخاطر من أجل ضمان مصالح المساهمين وكافة الأطراف ذات العلاقة. يمتلك بنك الرياض فريقًا قياديًا متمرسًا يضم كفاءات وخبرات محلية ودولية ولديه تفويض واضح من مجلس الإدارة لتحقيق نتائج مستدامة وفق آليات مسؤولة.
المبادئ الرئيسية
- وضوح أدوار ومسؤوليات مجلس الإدارة وفريق الإدارة
- الأهمية المحورية لثقافة الأداء
- فريق إدارة متمرس وذو خبرة واسعة
5
تشكل مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الأساس الذي تقوم عليه عمليات البنك
يعد بنك الرياض سباقًا في الالتزام بالمبادئ البيئية والاجتماعية ومعايير الحوكمة (ESG) حتى قبل ظهور الاتجاهات العالمية الحالية بهذا الشأن بوقتٍ طويل. وقد أطلق بنك الرياض مجموعة من المبادرات في إطار استراتيجيته الشاملة طويلة الأجل للمسؤولية الاجتماعية للشركات والمعروفة باسم “بُكرة”، والتي تتسق مع أفضل الممارسات لأهم الأطر المحلية والإقليمية والعالمية، بما في ذلك رؤية المملكة 2030م وأهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة.
أبرز الدوافع وأهم الإنجازات:
- المصرفية الخضراء والمتجددة: مبادرة تمويلية من بنك الرياض بقيمة 7.4 مليار ريال سعودي
- حصل البنك على الفئة الذهبية من “شهادة مواءمة” كبيئة عمل داعمة ومساندة الأشخاص ذوي الإعاقة
- توافق تام بين استراتيجية 2025 وأهداف رؤية المملكة العربية السعودية 2030