Operating review - 2022-riyad
التشغيلية
تعــزيـــز أداء الأعمـــــال
لقد كان عام 2022م عاماً حافلاً حقق البنك كثيراً من الإنجازات، وركز جهوده نحو مواصلة النمو، وقد تجسد هذا النجاح في توجه القطاع نحو تعزيز مستويات الرقمنة لمنتجاته وتوسيع نطاق استخدام قنواته الرقمية. وشكل الابتكار ركيزة أساسية لجميع المبادرات الاستراتيجية لدعم القطاع في تحقيق ميزة تنافسية، وتحقيق أفضل قيمة ممكنة للعميل، ومواصلة نمو أنشطة القطاع.
كما واصل قطاع مصرفية الأفراد جهوده نحو تنفيذ استراتيجيته خلال عام 2022م، مُحرزاً تقدماً يتوافق مع أهدافه الاستراتيجية وتحقيق أفضل قيمة للبنك، وواصل مسيرة نموه على مستوى الموجودات والمطلوبات، في حين سجلت ودائع العملاء نمواً بنسبة 13.4% مقارنة بعام 2021م. ولا يزال التمويل العقاري هو المنتج الأساسي للقطاع مسجلاً نمواً بنسبة 21% لهذا العام.
لمحة عن مصرفية الأفراد 2022
واصل قطاع مصرفية الأفراد جهوده نحو تنفيذ استراتيجيته خلال عام 2022م، مُحرزاً تقدماً يتوافق مع أهدافه الاستراتيجية وتحقيق أفضل قيمة للبنك.
صافي الدخل
785 مليون ريال سعودي
إجمالي الودائع
%8
زادت قاعدة عماء المصرفية الخاصة
%13
مساهمة القطاع في إجمالي الدخل التشغيلي
%29.4
ارتفعت درجة التقييم على مؤشر نسبة توصية العميل (NPS)
%26
سجلت درجة تقييم أجهزة الصراف الآلي نسبة أكثر من العام السابق
%14
ارتفع إجمالي قيمة العلاقة
%15
حافظ قطاع مصرفية الشركات على أداء قوي خلال العام 2022م، وسجل نتائج استثنائية ساهمت في تعزيز فرص التعاون المشترك بين قطاعات بنك الرياض، وبناء القدرات الضرورية لتشكيل مستقبله، والتي تجسّدها إحدى قيمنا "نعمل معاً". كما قمنا بتسريع جهودنا في مجال التحول والابتكار؛ مستهدفين تحقيق قيمة مستدامة لعملائنا والارتقاء بعملياتنا، واضعين نُصب أعيننا توفير تجربة عملاء استثنائية عبر مختلف خدماتنا وقنواتنا.
واصل القطاع خلال 2022م جهوده لتعزيز محفظته بعدد كبير من الصفقات التي ساهمت بقوة في دعم جهود تنويع الاقتصاد الوطني، وتوفير التمويل والتسهيلات الائتمانية اللازمة لدعم الخطط التوسعية للعديد من الشركات الناشئة والكبرى والمتعددة الجنسية. واستمراراً لدوره المحوري في دعم “رؤية المملكة 2030”؛ شارك البنك في مجموعة واسعة من المبادرات التمويلية والتطويرية الموجهة لخدمة عدد من المشاريع الضخمة في قطاعات البنية التحتية، والتعليم، والرعاية الصحية، والسياحة، والترفيه، إلى جانب دعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة وبرامج التخصيص.
لمحة عن مصرفية الشركات 2022
احتفظ قطاع مصرفية الشركات بثقله النوعي في 2022م، وواصل مساهمته في الارتقاء بأداء بنك الرياض وتعزيز صدارته كأسرع البنوك نمواً بالمملكة؛ حيث استأثر القطاع بنحو 49% من إجمالي دخل البنك، مقابل 37% في 2021م، و 41% من إجمالي دخل العمليات مقارنة بـ 37% في 2021م.
المعاملات المالية تمت من خلال القنوات الرقمية
%80
إجمالي الدخل التشغيلي للقطاع
مليار ريال سعودي 3.84
الحصة السوقية من سوق التسهيلات الائتمانية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة
%22
المصرفية الخضراء والمتجددة
عدد المشاريع التي تم تمويلها
28
إجمالي التمويل
مليار ريال سعودي 7.4
جائزة التميز في خدمات المنشآت الصغيرة والمتوسطة
جوائز يوروموني للتميز 2022
جائزة التميز في علم البيانات والأتمتة
جائزة التميز في عمليات تجربة العميل على مستوى القطاع المالي وقطاع التأمين
جائزة الريادة في تجربة العميل
جائزة أفضل تحول VoC
جائزة أفضل قائد في مجال الأتمتة
جائزة التميز في عمليات الأتمتة
يتولى قطاع الخزانة والاستثمار مسؤولية إدارة السيولة والاستثمارات المملوكة للبنك، إلى جانب تقديم مجموعة واسعة من المنتجات وحلول التحوط لعملائنا من الشركات والأفراد، ويساهم بنحو 22% من إجمالي دخل عمليات البنك.
أدار قطاع الخزانة والاستثمار السيولة في البنك بكفاءة واقتدار خلال العام، ونجح في الحفاظ على معدلات جيدة لرأس المال والسيولة التي تمتعت بوضع قوي ساهم في دعم نمو البنك عبر إصدار ناجح لصكوك إضافية من الفئة الأولى هذا العام.
إنجازات وجوائز مرموقة
جائزة السندات والقروض والصكوك في الشرق الأوسط لصفقات المنشآت المالية، من قبل مجموعة جي اف سي للإعلام.
جائزة فريق السنة للخزينة والموارد المالية في قطاع البنوك لسنة 2021 و 2022 من قبل مجموعة جي اف سي للإعلام.
جائزة صفقة السنة لرأس المال التنظيمي لسنة 2022، المقدمة من شركة التمويل الإسلامي الإخبارية.
|
الشركة التابعة |
رأس المال |
إجمالي عدد الأسهم |
نسبة الملكية |
النشاط |
|
شركة الرياض المالية |
500,000,000 |
50,000,000 |
%100 |
القيام بأنشطة التداول بصفة أصيل ووكيل، والتعهد بالتغطية، وإنشاء الصناديق والمحافظ الاستثمارية وإدارتها، بالإضافة إلى ترتيب وتقديم الاستشارات، وخدمات الحفظ للأوراق المالية، وإدارة المحافظ والتداول. |
|
شركة إثراء الرياض العقارية |
10,000,000 |
1,000,000 |
%100 |
حفظ وإدارة الأصول المقدمة من العملاء على سبيل الضمانات، وبيع وشراء العقارات للأغراض التمويلية التي أنشئت من أجلها الشركة. |
|
شركة الرياض لوكالة التأمين |
500,000 |
50,000 |
%100 |
العمل كوكيل بيع منتجات التأمين المملوكة والمدارة مِن قِبَل شركة تأمين رئيسية أخرى. |
|
شركة كيرزون ستريت بروبيرتيز ليميتد
|
9,350,760 |
2,000 |
%100 |
أُسست الشركة لغرض امتلاك العقارات. |
|
شركة الرياض للأسواق المالية |
187,500 |
50,000 |
%100 |
القيام بمعاملات المشتقات المالية واتفاقيات إعادة الشراء، مع الأطراف الدولية نيابة عن بنك الرياض. |
|
شركة إسناد الرياض للموارد البشرية |
500,000 |
500,000 |
%100 |
تقديم خدمات الموارد البشرية التشغيلية حصراً لبنك الرياض والشركات التابعة له. |
الجوائز والشهادات التكريمية في عام 2022
صندوق الرياض للدخل المتوازن - جوائز صندوق ريفينيتف لير
تصنيف يوروموني لرواد السوق - يوروموني
الصندوق الأكثر ابتكاراً في قطاعات الاستثمارات العقارية - صندوق الرياض ريت - المملكة العربية السعودية - جلوبال بيزنس أوتلوك
أفضل الصناديق أداءً - أرقام
جائزة أفضل أمين حفظ - تداول
تعد التقنيات الرقمية الوسيلة الأساسية لمزاولة الأعمال في بنك الرياض، وتمثل ركيزة مستمرة تغطي جميع مجالات وأقسام عمل البنك. ومن هذا المنطلق، عزّزنا فهمنا للتحوّل الرقمي من أجل زيادة التركيز على العملاء وإثراء تجربتهم، وذلك بتكثيف جهود الاستجابة للتحديات التي يواجهونها وتلبية تطلعاتهم وتجاوز توقعاتهم.
في عام 2022م، واصلنا بخطى ثابتة مسيرتنا في المصرفية الرقمية، واتخذنا خطوات مهمة في رحلتنا للابتكار الرقمي، وتضمن ذلك إطلاق نموذج الخدمات المصرفية المفتوحة والمصرفية كخدمة (BaaS)، بهدف تعزيز مكانتنا في ريادة البنوك العاملة في المملكة. وإضافة إلى ذلك، سيعمل مركز الابتكار الرقمي الجديد (جيل) على تعزيز جهودنا لاستحداث منتجات وخدمات جديدة رائدة في السوق، وتدعيم ريادة الأعمال الداخلية ومنظومة التقنية المالية الأشمل.
يمثل التزام بنك الرياض بالتحسين المستمر والنمو كمؤسسة تضع العملاء على رأس اهتماماتها دافعاً لطموحنا لأن نصبح البنك الأفضل في المملكة. وخلال العام 2022م، استمر التركيز على إثراء تجربة العملاء من خلال الابتكار والاستثمار فيها باعتبار ذلك عاملاً رئيسياً من عوامل النجاح في تحقيق جميع الركائز الأربع الأساسية لاستراتيجيتنا.
وخلال هذا العام، قام بنك الرياض بتوسيع نطاق التركيز على العملاء وتطويره لتوفير وتعزيز رحلات العملاء بشكل كامل، على مستوى جميع الأقسام، فقد واصلنا بقوة تنفيذ استراتيجيتنا للتحول الرقمي، حيث تمكنا من تلبية الطلب على المحتوى في الوقت الفعلي وبتسهيل العمليات والخدمات. كما قمنا أيضاً بتطوير العلامة التجارية للبنك بحيث تعكس قناعتنا الراسخة بوضع العملاء في صميم كل ما نقوم به.
عملية جديدة خاصة بالمنتجات والخدمات
جلسة اختبار سهولة الاستخدام الرقمي